上海刑事辩护律师咨询外贸无解骗局具体的作案方式为

　　其中一个骗子以采购商的身份接近外贸企业，询单、下单、付款。此时一切流程都很正常，但是在付款的时候往往会出现多打款的情况，一般高出货值数倍，而且付款是从另一个账号打到你的账户。

　　这是特别需要注意的第一个隐患。很多外贸企业在收款的时候往往会忽略这点，认为只要款到就高枕无忧。其实这种从第三方账户打过来的款项，往往存在着很大的风险。

　　骗子采购商在打了多余货款之后，会立即开始找借口。例如说他在中国国内的供应商没有美金账户，需要通过你中转代付。然后，顺理成章的让你把除了货款的余款打到另一个账户（他口中的供应商账户其实是另一个骗子的账户）。

　　中国是个人情社会，本着发展长期生意的目的，和已经建立的“革命”感情，很多外贸企业会很爽快的帮这个“小忙”。

　　至此，这个骗局差不多就要露出它狰狞的面目了。当你的货被骗子采购商提走了，你打的余款，另外一个账户也收到了，就会有另一个骗子跳出来（一般是给你打货款那个账户的所有者）去报案说，因为自己受骗，把钱打到了你的账号。

　　这个时候跟你买货的那个骗子采购商已经销声匿迹。留下的只是，钱是从第三方账户打进来的证据，和你被指控涉嫌欺诈的事实。你将面临无尽的烦扰，除非你将钱全数退回。

　　骗子高明的手段让外贸企业陷入被动，更可怕的是，这种骗局目前无解，只能依靠预防来避免。

　　近日，在香港就发生了一起这样的诈骗案，骗子通过利用香港和内地法律不同这一点，让被骗企业苦不堪言。
 

　　外贸无解骗局真实案例

　　做灯饰的梁先生接到骗子的一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过了货款，买家让梁先生把剩余的钱打给另一个供应商，梁先生不疑有他，照做了。

　　然后，来了一个台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了梁先生那里，台湾公司要求梁先生退回这笔款项，但梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了！更严重的是，香港警方把梁先生的离岸账号给冻结了！

　　在这个情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都处于香港辖下，都会被冻结，而且不能注销重开。最严重的影响是，企业的资金都在里面，被冻结了，直接面临资金流断裂问题！

　　梁先生不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。

　　后来经香港警方查实，骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份，其中一份进了梁先生的账户，然后再分成若干份继续转来转去，台湾公司确实可以告梁先生“不当得利”，梁先生也可以告他转钱去的公司“不当得利”，然后一环扣一环，环环追讨，极其复杂，也未必能讨回钱来。最后可能就是大家都疲于应付，无奈替骗子买单。

　　后来这个骗局出现了变异的佣金版：

　　某尼日利亚客人跟外贸人小S商量说，因为他们国家外汇管制，收汇款手续费高也不方便，能不能请小S帮他代收美金，再汇给中国境内的卡上，他可以给10%的佣金。

　　小S完全没有意识到这可能有洗钱的风险，觉得有笔不太费劲儿的收入也很不错，于是就答应了这位“客人”。

　　后来小S的账户收到了一笔来自日本的6000美金的汇款，尼日利亚人表示这是他的客户的，让小S扣下10%佣金，然后换成人民币打到中国境内的账户上去。小S照做了。

　　没过多久，小S的银行经理通知她，收到一笔6000美金拒付的投诉，投诉她的离岸账号涉嫌诈骗，对方要求撤回这6000美金。她的账户被冻结了，正常的生意也不能做了。银行方面表示，除非日本客户主动解除投诉，不然别说解冻恢复使用了，就连注销也必须是把这个6000美金还回去之后才能注销。

　　至此，小S欲哭无泪，贪小便宜吃了大亏。
 

　　之后，犯罪分子手段升级，出现了一种更复杂的防不胜防的案例：

　　外贸人Terry遇到了一位客人A，A介绍，自己有多年给美国最终零售商采购的经历，主要帮这些买家寻找中国工厂做代工，自己从中收佣金，赚服务费。他说，因为他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，双方就私底下达成合作，撇掉他。所以，他必须在中国找一个“伙伴”，充当“工厂”，和他一起应对他的下家，这个“伙伴”，事实上相当于他在中国的财务公司，帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

　　A给Terry发了一份佣金协议书，很正规。此外，A还提供了他的护照、营业执照等个人信息，其公司情况在工商网也是可以查阅到的，成立好几年了，并且它有自己的官网，上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。

　　一切看起来都像是正经做生意的。

　　双方有过一次小额合作之后，过了一段时间，A突然说有一个最终买家要买货会打多少钱进Terry公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的，A说是自己的下家直接打的，因为他告诉他的下家，Terry是他帮忙找的中国工厂。A让Terry把钱打到一个深圳账户，说是工厂老板的账号。

　　很快，仅隔着两个星期，最大的一笔款进账了，12万美金。A同样借口另一个下家下单，要求付给另一个深圳账号。此时，Terry有了警惕意识。先问客户买什么产品，得到答复是电子产品，货值确实比较高，深圳也是此类产品的生产基地，这个对得上，然后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

　　Terry去跟工厂确认，工厂表示，这个订单是真的，但是美国客户提供的账号不是他们家的账号，账号和户名都对不上。该工厂表示：Terry作为服务商，无权过问订单细节，只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。因此，Terry也无从了解到更多的信息。

　　话说回来，确认客户给的是假账户之后，面对Terry的疑问，客户回复：“不好意思，确实是我们财务这边弄错，我们马上纠正，同时对您的提醒表示感谢。”客户很好地把“问题”给圆了，第二次给的账户，经Terry再次跟工厂确认，确实无误，最终款也是打出去了。

　　这笔钱汇出不久后，Terry接银行通知：说后面这两笔款项，2万美金和12万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了，要求原路退回；接着，银行又反馈，两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面要求Terry做全额退款处理，并将Terry的账户给封了！
 

　　Terry只是想做“采购代理”服务，没想到被卷进了洗钱的大坑！

　　回到开头的Jack收到的尼日利亚询盘上来，现在Jack遇上了疑似想玩这个套路的“买家”，该怎么办？万一的万一，买家是个真实的买家呢？

　　首先，可以跟这位买家说，对于非本国付款的（针对尼日利亚买家说款子会从德国打过来），公司要求与付款公司核实，查明是否属实。一般骗子在这一道就会意识到，你可能已经发现了他的套路。如果“买家”就此消失，那基本可以断定是个骗子。
 

        最后上海刑事辩护律师再次提醒大家遇到事不要慌，不要相信天上会掉馅饼！

　　其次，与汇款方核实，汇款是否存在问题，是不是被钓鱼了。此时只收款，不发货，不汇出。如果汇款方确认没问题，则要求汇款方出具书面证明。如果意识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱，那么把钱原路退回即可。

　　遇上那种死活要给你钱，一笔一笔往你账户里打钱的，是骗子没商量。此时不能心怀侥幸，觉得反正我没损失，就按骗子的要求去操作了，要知道，你只是暂、时、没损失。一定要抵住诱惑，给多少佣金也不值得卷入诈骗的坑里。

　　此外，对于给客人提供“采购代理”的外贸人，切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款，可以，但必须是在跟进订单的情况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时也要让对方提供授权书等证明。